Η πολιτική μας κατά της ξεπλύματος χρημάτων

Στο Bingobonga Casino λειτουργούμε με άδεια της MGA (Malta Gaming Authority), αριθμός MGA/B2C/394/2017, και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε υπό την άδεια της Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2017) και τηρούμε πλήρως τους κανονισμούς για την πρόληψη της ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως ορίζονται στη νομοθεσία της Μάλτας και στις οδηγίες της ΕΕ. Ως φορέας εγκατάστασης BingoBonga Malta Ltd φέρουμε νόμιμη υποχρέωση να γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας και από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του.

Αυτή η δέσμευση δεν είναι γραφειοκρατία. Είναι ο μηχανισμός που μας επιτρέπει να προστατεύουμε το χρήμα σας, να αποτρέπουμε εγκληματική δραστηριότητα και να διασφαλίζουμε ότι κάθε κέρδος καταβάλλεται στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού. Ο ορισμός της ομάδας συμμόρφωσης μας περιλαμβάνει Υπεύθυνο Παρακολούθησης (MLRO) και αναλυτές συναλλαγών που εργάζονται μερος όχλου καθημερινά.

Πότε και τι έγγραφα ζητάμε

Στάδια επαλήθευσης

Επαληθεύουμε την ταυτότητά σας σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη και όταν διασχίσετε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών. Χωρίς ολοκληρωμένο έλεγχο ταυτότητας δεν εκταμιεύουμε ανάληψη.Τα έγγραφα που απαιτούμε είναι τρία.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός communalamente υπερδιευθύνσεως, λογαριασμός κοινής ωφελείας (electricitel, water) ή τραπεζική βεβαίωση ηλικίας έως τριών μηνών.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένον τον αριθμό CVV), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή bank statement.

Πώς εξελίσσεται ο έλεγχος

Όλη η διαδικασία γίνεται μέσα στον λογαριασμό σας στην ενότητα «Επαλήθευση» και διαρκεί κατά μέσο όρο έως 24 ώρες για ολοκληρωμένα, ευανάγνωστα έγγραφα. Σε περιπτώσεις υψηλού φόρτου ή ασυνήθιστων περιπτώσεων μπορεί να φτάσει έως 3 εργάσιμες ημέρες.

• Ανεβάζετε έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF απευθείας από τον λογαριασμό σας.
• Επιβεβαιώνετε το email και το τηλέφωνό σας.
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα των εγγράφων και τη σύσταση των στοιχείων.
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και ειδοποίηση στον λογαριασμό σας.
• Σε περίπτωση απόρριψης σας ενημερώνουμε ακριβώς τι πρέπει να διορθώσετε.

Ασφάλεια εγγράφων

Τα έγγραφά σας μεταδίδονται μέσω κρυπτογράφησης TLS, αποθηκεύονται σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση στην ΕΟΧ και μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης έχει πρόσβαση σε αυτά. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους πέραν των νομικών υποχρεώσεων προς την MGA και τις αρμόδιες αρχές.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις μπορούμε να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων: όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν σημαντικά το συνηθισμένο σας επίπεδο, όταν το προφίλ των συναλλαγών σας δεν συμβαδίζει με το δηλωθέν εισόδημά σας ή όταν το επιβάλλει η αξιολόγηση κινδύνου που διενεργεί η ομάδα μας.

Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούνται μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις λογιστή, έγγραφα πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς. Ο έλεγχος αυτός είναι υποχρεωτικός για εμάς κατά τον νόμο, δεν στοχεύει προσωπικά σε εσάς και χωρίς αυτόν δεν μπορούμε να εκταμιεύσουμε τις υπόλοιπες αναλήψεις σας.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Ελέγχουμε κάθε κατάθεση και ανάληψη αυτόματα και χειροκίνητα όταν χρειαστεί. Εφαρμόζουμε τον κανόνα «ίδια μέθοδος»: οι αναλήψεις εκταμιεύονται στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, π.χ. σε Viva Wallet, Visa, Skrill, Neteller, Bitcoin ή Ethereum. Αν το ποσό της ανάληψης υπερβαίνει το σύνολο των καταθέσεων μέσω μιας μεθόδου, το υπόλοιπο καταβάλλεται σε εναλλακτική μέθοδο που έχετε επαληθεύσει.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός 30 ημερών από το αίτημά μας ή απορριφθούν μετά από τρεις προσπάθειες, εφαρμόζουμε αναλυτικά μέτρα που προβλέπει η άδειά μας. Τα μέτρα είναι σταδιακά και σας ενημερώνουμε γραπτώς για κάθε βήμα.

Ο λογαριασμός σας δεν διαγράφεται και το υπόλοιπό σας δεν χαθεί. Απλώς περιορίζεται έως να τακτοποιηθεί η υποχρέωση επαλήθευσης.

• Περιορισμός καταθέσεων και παιχνιδιού.
• Παύση εκταμίευσης αναλήψεων.
• Πιθανή αναστολή του λογαριασμού σε περιπτώσεις υποψίας αναφοράς προς τις αρμόδιες αρχές.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως επιβάλλει η νομοθεσία της Μάλτας και της ΕΕ. Μετά την πάροδο της περιόδου αποθηκεύσης τα δεδομένα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο.

Η κράτηση αυτή εξυπηρετεί δύο σκοπούς: μας επιτρέπει να απαντήσουμε σε ερωτήματα των ρυθμιστικών αρχών και σας προστατεύει σε τυχόν διαφορές σχετικά με συναλλαγές του παρελθόντος. Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ανά πάσα στιγμή μέσω του [email protected].

Συχνές Ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε μετά την εγγραφή, αλλά η πρώτη σας ανάληψη απαιτεί ολοκληρωμένο έλεγχο ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Κατά μέσο όρο έως 24 ώρες για καθαρά και ευανάγνωστα έγγραφα. Σε σύνθετες περιπτώσεις έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Είναι ασφαλές να ανεβάσω τα έγγραφά μου;

Ναι. Μεταδίδονται με κρυπτογράφηση TLS και αποθηκεύονται σε διακομιστές πρόσβασης των οποίων έχει μόνο η ομάδα συμμόρφωσης.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Επειδή ο νόμος της Μάλτας και η άδειά μας από την MGA μας υποχρεώνουν να επιβεβαιώνουμε τη νομιμότητα μεγάλων ή ασυνήθιστων συναλλαγών.

Τι θα γίνει αν δεν στείλω έγγραφα;

Ο λογαριασμός σας περιορίζεται σταδιακά, με παύση καταθέσεων και αναλήψεων, έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.